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廣東銀行業保持平穩運行態勢 綠色金融改革創新深入推進

1月20日,廣東銀行同業公會召開2021年度廣東銀行業新聞通氣會。據廣東銀保監局黨委委員、副局長陳曉勇表示,2021年,廣東銀保監局推動廣東銀行業改革發展實現“十四五”良好開局。全年廣東銀行業保持穩運行良好態勢。2021年末,廣東省銀行業總資產32.04萬億元,同比增長8.34%;總負債30.88萬億元,同比增長8.16%。轄內(不含深圳,下同)銀行業總資產20.77萬億元,同比增長8.62%;其中,各項貸款余額14.09萬億元,同比增長13.54%??傌搨?0萬億元,同比增長8.26%;其中,各項存款余額16.51萬億元,同比增長7.77%。累計實現凈利潤1972.98億元,同比增長5.23%。不良貸款率0.94%。撥備覆蓋率226.1%,較年初上升17.88個百分點,保持較高水。

陳曉勇介紹了2021年廣東銀行業改革發展與監管取得的“八大”成效。

第一,金融持續回歸本源,服務廣東經濟高質量發展。轄內銀行業堅守服務實體經濟的本職,實體經濟貸款余額同比大幅增長15.2%。服務制造業力度再創新高。制造業貸款余額1.7萬億元,同比增長21.7%;先進制造業、戰略新興產業貸款余額同比分別增長15.9%、70.76%。支持高水科技自立自強??茖W研究服務業、信息技術服務業貸款同比分別增長31.3%、29.5%,高新技術企業、高技術制造業貸款余額同比增長25%以上。支持構建“一核一帶一區”區域發展格局?;A設施類貸款規模突破2萬億元,同比增長11.11%?;洊|西北地區交通運輸、倉儲和郵政業貸款余額同比增長13.8%,76.6%的新發放企業類貸款投向民營企業。助力穩住外貿基本盤。外貿企業各項貸款余額1.07萬億元,同比增長21.26%,“加易貸”“貿融易”等融資產品規模同比分別增長46.7%和136.55%。全面落實能源保供要求。促進銀企對接,2021年四季度,轄內主要銀行機構為煤電等符合能源保供要求的企業發放貸款超150億元。

第二,普惠金融增量擴面、提質降本,有力保障小微企業金融服務。搭建“五位一體”普惠金融監管機制,普惠金融指標全面達標。“增量”方面,小微企業貸款余額3.5萬億元,同比增長18.52%,其中普惠型小微企業貸款余額1.53萬億元,同比增長32.51%。“擴面”方面,普惠型小微企業有貸款余額戶數144.98萬戶,較年初增加26.36萬戶。“提質”方面,小微企業續貸、信用貸款同比分別增長44.44%、33.67%;“銀稅互動”類小微企業貸款余額首次突破千億大關。“降本”方面,推動減費讓利,2021年新發放普惠型小微企業貸款利率在2020年下降0.84個百分點的基礎上再下降0.3個百分點。

第三,下沉金融服務重心,鞏固拓展脫貧攻堅成果同鄉村振興有效銜接。發揮監管引領推動作用,為廣東鄉村振興貢獻更多的金融力量。涉農信貸供給持續擴大。轄內涉農貸款達1.7萬億元,同比增長12.8%,普惠型涉農貸款增速高于各項貸款10個百分點。支持城鄉一體化發展,農村公共道路等基礎設施項目貸款余額2400.4億元,同比增長9.1%,加大對現代農業產業園等重點領域的支持。農村基礎金融服務體系更加健全,推動152家銀行專設997個鄉村振興內部機構,成立全國首家鄉村振興支行,轄內農合機構對4988個行政村實施“整村授信”。金融服務向縣域持續下沉。全省57個行政縣的均縣域存貸比69.7%,同比提升2.62個百分點。

第四,綠色金融改革創新深入推進,有效服務碳達峰、碳中和戰略全局。指導機構將客戶碳表現作為授信的重要參考,圍繞減污、降碳、增綠三個方面,完善綠色服務體系,創新綠色金融產品,推動經濟社會綠色轉型。轄內銀行機構創新組織體系,成立綠色專營機構/部門20個,成立全國銀行業首個“零碳網點”、首家氣候支行。積極參與碳金融產品創新,支持全國首單碳中和綠色ABN、粵港澳大灣區首筆碳中和債落地。轄內主要銀行機構綠色信貸余額首破萬億元大關,同比增長40.92%。綠色建筑、節能環保、新能源等重點項目信貸余額分別同比增長187.88%、43.43%和65.63%。

第五,金融互聯互通持續深化,粵港澳大灣區與橫琴粵澳深度合作區建設提速。主動作為、跨前兩步,為建設富有活力和國際競爭力的一流灣區提供金融支撐。創新跨境金融產品服務。推動“跨境理財通”業務試點落地,支持轄內20家試點銀行展業,業務規模達4.86億元。持續深化“放管服”改革。全面取消粵港澳大灣區內地8市銀行支行及以下機構、保險支公司及以下機構及其高管的主要準入事項事前審批,累計優化行政許可事項超3600項。支持多元化金融機構建設。支持恒豐銀行廣州分行、大豐銀行廣州分行、澳門國際銀行橫琴支行、東莞銀行香港分行等機構開業,轄區港澳銀行營業機構數量分別達94家和7家,均居全國第一。

第六,踐行以人民為中心的發展思想,金融消費者權益保護工作體系日益完善。結合“我為群眾辦實事”實踐活動,切實保護金融消費者權益。加強消保工作機制建設。從嚴實施消保監管評價,落實機構主體責任,針對各類損害消費者權益行為處罰機構54家次、73人次,處罰金額1915萬元。扎實推進多元糾紛化解體系建設。高標準建成正和消保中心,建立“小額快處、簡易調解、專家調解、司法確認”一體化處理機制。完善特殊群體金融服務。提升適老化金融服務水,建立13項服務標準,建設適老化便民營業網點2079個。為16萬名貧困學子發放助學貸款13億元,覆蓋全省129個縣區和135所高校。針對退伍軍人及家屬開辟綠色通道,推出專屬信貸產品。

第七,牢牢守住風險底線,防范化解金融風險攻堅戰成果持續鞏固。堅持以風險為導向的監管,切實守住不發生系統區域風險的底線。把完善公司治理作為重中之重。推進黨的領導與公司治理深度融合,規范“董監高”履職。有序化解信用風險。持續推進不良貸款處置,穩妥處置集團客戶風險,全年不良資產處置規模超過1300億元。維護房地產市場穩健康發展。堅持“房住不炒”定位,引導銀行機構支持購房者合理住房需求,全轄房地產貸款整體保持穩定,首套房貸款占比超過9成。針對房地產信貸違規行為,處罰銀行49家、責任人55人次,罰沒金額合計4327萬元。嚴厲打擊非法金融活動。依法取締“美聯儲歐亞銀行”“美國紅旗銀行”等一批非法機構,打擊惡意逃廢農合機構債務行為。

第八,監管現代化建設穩步推進,監管效能有效提升。積極研究“智慧監管”實踐圖譜,穩步推進數字化轉型項目落地應用,推動監管提質增效。規劃建設“廣東銀保監局區塊鏈慧享臺”,成功入選國家區塊鏈創新應用試點。自主研發“大數據風險預警系統”,實現高效快捷的跨行資金追蹤、監管數據分析。推進聯邦學研究應用,在對公貸款、消費信貸等風險識別領域應用落地。豐富監管科技工具箱,建立智能檢查實驗室。自主開發上線準入備案系統,上線“互聯網+政務服務”臺,行政許可效率大幅提升。

關鍵詞: 廣東 銀行業 綠色金融改革 監管效能

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